金融機関におけるマネー・ローンダリングおよびテロ資金供与対策(Anti Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism以下AML/CFT)を総合的にサポートするソリューションです。

• 概要
• 特長
• 活用イメージ
• サービス体系

概要

近年、国際社会においてますます高まるテロ等の脅威に対して、金融機関におけるAML/CFTへの取り組みは、強化しなければならない課題のひとつとなっています。このような環境において、わが国のAML/CFT対策は2019年に実施された金融活動作業部会 （Financial Action Task Forceⁱ）による第4次対日相互審査において「重点フォローアップ国」と評価され、「多くの面で改善の余地がある」との指摘を受けました。とりわけ金融機関のAML/CFTに関するリスク認識について、「限定的」との厳しい評価がなされていますⁱⁱ。この結果を踏まえ、国を挙げてAML/CFTへの取り組みを強化・加速すべく、金融庁は、AML/CFTに関するガイドラインにおいて対応が求められている事項に関して規定類の整備期限を2024年3月末までと設定し、その実効性評価が2024年4月から開始しています。さらにFATFは第5次対日審査を2028年8月予定と発表し、今後も継続的なAML/CFTの高度化が求められる見込みです。ⁱⁱⁱ

当社が提供するAML/CFTのソリューション「GPLEX」は、ガイドラインの基準をベースに設計された、AML/CFTの態勢高度化を総合的に支援する共同利用型サービスです。

対象となる業種

銀行　証券会社　資産運用会社　資金移動業者　暗号資産交換業など、幅広い金融機関等

特長

1．AML/CFT態勢の高度化をトータルにサポート

• システム構築にあたっては、金融庁のAML/CFTガイドライン等の国内法規制に準拠しており、リスクベースアプローチに基づいた態勢高度化を可能にします。
• サービス導入や導入後の運用にあたっては、AML/CFT分野におけるサポート経験豊富な当社コンサルタントやCAMS^iv有資格者が、システム面のみならず、業務プロセスの改善も含めたトータルなサービスを提供します。
• API連携やファイル接続により、他サービス(口座開設アプリ等)との連携が容易に実現可能です。また今後の制度変更についても、標準サービスの一環として柔軟に対応します。

2．拡張性と信頼性を重視したシステム構成

• 当社専用パブリッククラウドの活用により、高い安全性を確保しつつ、柔軟性と運用負荷軽減を実現します。
• 当社が提供する証券総合バックオフィスシステム「THE STAR」や投資信託の窓口販売業務ソリューション「BESTWAY/JJ」とは標準サービスとして自動連携し、短期間での導入が可能です。

3．耐障害性/耐災害性

• システム運用は、国内最高レベルの堅牢性・安定性を誇るFISCが定める安全対策基準に適合した当社センターが実施します。
• センター被災時に備え、バックアップセンターを整備しています。

活用イメージ

サービス体系

顧客管理

• 顧客リスクスコアリング（各種顧客リスクモデルテンプレートの提供を含む）
• 格付機能、継続的顧客管理・厳格な顧客管理（Enhanced Due Diligence: EDD）機能
• 顧客関係管理（Customer Relationship Management: CRM）システム連携機能
• 取引モニタリング連携機能

取引モニタリング

• 金融庁の「疑わしい取引の参考事例」に準拠した疑わしい取引・統計処理による疑わ しい取引の検知機能（各種標準シナリオテンプレートの提供を含む）
• 顧客リスクに応じた動的な敷居値調整機能
• シミュレーション機能

顧客フィルタリング

• AI（自然言語処理）を活用した定量的なリスク評価
• ブラックリスト・ホワイトリストとのマッチング機能
• あいまい検索機能（各種標準マッチングルールの提供を含む）

ケース管理

• 顧客管理、取引モニタリング、顧客フィルタリングにおいて検知したアラート への対応記録・ワークフロー機能
• 顧客属性情報徴求の期限管理・ワークフロー機能・顧客属性情報徴求の期限管理・ワークフロー機能
• 事業者プログラム（疑わしい取引の届出）連携機能

• ⁱ  

  マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策を推進するための国際協調を目的とした政府間会合。https://www.fatf-gafi.org/

• ⁱⁱ  

  「FATF（金融活動作業部会）による第4次対日相互審査報告書の公表について」https://www.fsa.go.jp/inter/etc/20210830/20210830.html

• ⁱⁱⁱ  

  「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に係る態勢整備の期限設定について」 https://www.fsa.go.jp/news/r2/20210531_amlcft/2021_amlcft_yousei.html

• ^iv  

  CAMS（Certified Anti-Money Laundering Specialist）：マネー・ローンダリング対策の専門家として、マネー・ローンダリングの検知・防止の知識を有することを証明する資格。ACAMS（Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists：公認AMLスペシャリスト協会）が認定を行う。

• GPLEXは（株）野村総合研究所の登録商標です。
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